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Agentes de la Policía Nacional han detenido a nueve personas
presuntamente dedicadas a la concesión fraudulenta de préstamos con garantía
hipotecaria, ha informado la Jefatura Superior de la Policía de Madrid en una
nota de prensa.
Los intereses leoninos marcados sin explicar las condiciones
de los mismos, así como otros engaños en el proceso de concesión del préstamo,
hacían muy difícil que los afectados personas con graves problemas económicos y
escasos conocimientos en materia financiera pudieran devolver el importe
prestado.
De este modo contraían enormes deudas que se acrecentaban con
el paso de los días al no poder hacer frente a los pagos, motivo por el cual
llegaban a perder las casas que habían utilizado como aval. Aseguraban desde el
primer contacto que existía un bien inmueble.
Las investigaciones comenzaron a principios del pasado año
cuando los agentes tuvieron conocimiento de una serie de informes financieros
que ponían de manifiesto ciertas irregularidades en la concesión de préstamos.
Los ciudadanos llegaban a perder sus casas por los elevados intereses que no
alcanzaban a pagar.
Tras meses de laboriosa investigación, la Policía pudo
determinar que el prestamista principal trabajaba a través de diversos
intermediarios, los cuales actuaban de manera similar en todos los casos.
Se anunciaban en diferentes medios intentando captar personas
en paro o con graves problemas económicos que necesitaran un préstamo de
dinero. En un primer lugar les hacían creer que una entidad les concedería el
crédito, para lo cual tenían que presentar diferentes avales, entre ellos, los
datos de la casa que tuvieran en propiedad.
Una vez asegurados que existía un inmueble que pudiera
responder ante el impago, los intermediarios dejaban ver que las entidades no
iban a conceder la financiación. En ese momento comenzaba la persuasión a las
víctimas para que valoraran la posibilidad de un prestamista privado. Usaban
todo tipo de estrategias para convencerles.
LA FIRMA DEL PRÉSTAMO VULNERABA LA LEY
En el momento que el cliente estaba decidido a contratar un prestamista privado y se realizaba la tasación de la casa certificaban el acto ante un notario para dar mayor verosimilitud y apariencia legal a todo el acto. Con esto se aseguraban que, en caso de impago del importe acordado, cobrarían el aval impuesto de manera legal.
En la notaría aparecía el prestamista privado
dispuesto a aportar la cantidad que necesitaban aunque, en todos los casos la
cantidad era menor a la solicitada. Además, en el mismo momento de la entrega
del capital las víctimas tenían que abonar parte del dinero a los intermediarios
por diferentes conceptos.
Durante la fase previa a la firma en el notario, se llevaban a
cabo múltiples irregularidades, lecturas rápidas e incompletas de los
documentos, no comprobaban si el dinero se correspondía con el acordado, ni
tampoco acreditaban la entrega ni su origen, pudiendo vulnerar con ello todo lo
establecido en la normativa sobre el funcionamiento de notarios y en la
normativa de prevención de blanqueo de capitales.
Cuando se consumaba la estafa comenzaban a funcionar los
intereses de demora, llegando a alcanzar cantidades desorbitadas por cada día
que pasaban sin pagar, lo cual les obligaba a refinanciar la deuda, hasta que
perdían la casa que habían puesto como aval.
Tras arduas gestiones, los policías encargados de la
investigación consiguieron identificar y detener a un total de nueve personas,
cinco mujeres y cuatro hombres, entre los que se encontraba el máximo
responsable de la organización.
La investigación ha sido llevada a cabo por agentes de la
Brigada Provincial de Policía Judicial de la Jefatura Superior de Policía de
Madrid. La investigación continúa abierta, habiéndose tomado declaración hasta
el momento a 20 afectados.
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